Lors du CSEC du 13 novembre 2025, il a été présenté le changement d’outil LCB-FT.
L’étude de cet outil résulte d’un constat d’accroissement conséquent de l’activité en matière de LCBFT et de la nécessité et surtout de l’obligation de se mettre en conformité vis à vis de l’ACPR afin d’éviter les éventuelles sanctions.
Il a donc pour objectif premier une simplification des processus du traitement des alertes.
Si nous comprenons bien évidemment les enjeux importants sur ce sujet de la mise en conformité et du traitement des personnes à risques, nous appelons à la vigilance quant aux impacts humains que génère la mis en place de cet outil sur les équipes LCBFT.
En effet si la simplification des processus est nécessaire pour donner des effets sur plusieurs paramètres : diminution des stocks et analyse plus simple et homogène, celle-ci peut être synonyme dans un premier temps de surcharge de travail pour les équipes sur lesquelles COVEA compte pour se mettre en conformité.
Les suivis et mesures présents dans le projet ne doivent pas se transformer en processus d’hyper-contrôle pour les salariés qui, nous le présumons, seront forcément objectivés.
Les représentants CGT regrettent également, au regard des enjeux importants de cette mise en conformité, que le recours à la sous-traitance, même si il est centré sur l’homonymie, reste privilégié et que la solution du recalibrage des équipes Covéa à la hausse n’a même pas été envisagée pour faire face à cette accroissement d’activité.
Enfin, nous ne pouvons que nous étonner du recours à l’entreprise Palantir comme éditeur. Les controverses tant au niveau politique, qu’au niveau de la protection des données, surtout sur un sujet comme la fraude ne peut que nous inquiéter.
L’analyse éthique de ce fournisseur nous interroge et l’argument selon lequel « l’entreprise ne présente pas de risque et qu’elle est conforme aux valeurs de la France et de Covéa » ne nous convainc pas.
S’ils avaient pu voter, les représentants CGT auraient émis un avis défavorable.